金管會鬆綁 機器人理財創高

金管會鬆綁 機器人理財創高

證期局官員指出,近三年機器人理財資產規模從25.04億元逐步成長至62.75億元,呈現逐年成長趨勢,其中2021年有爆發性的成長,規模從25.04億元成長至48.6億元、年成長率高達94.09%,客戶數也從8萬6,833人高速成長至13萬5,759人、年成長率逾5成。

證期局官員分析,去年在疫情推升、市場波動下,機器人理財除了第一季呈現負成長、小幅季減0.27%外,第二季、第三季、第四季都呈現正成長,全年規模新增14.15億元、整體成長了29.12%,客戶數也從2021年底的13萬5,759人成長至2022年底的16萬4,413人。

根據證期局統計,目前從事自動化投資顧問業務共有16家業者,包括三家投信(復華、野村、羣益)、四家投顧(富蘭克林、巨亨、中租、阿爾發)、九家銀行(王道、兆豐、國泰世華、永豐、華銀、一銀、新光、合庫、中信銀)。證期局指出,金管會除積極推動金融科技發展外,也在兼顧保障投資人權益的監理原則下,放寬機器人理財相關限制,最早是在2017年6月30日發佈「證券投資顧問事業以自動化工具提供證券投資顧問服務作業要點」,開放機器人理財業務。

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金管會隨後又作了三波鬆綁,包括2017年8月1日及2021年11月18日發佈令,放寬自動化投顧服務進行「自動再平衡交易」相關規範、去年10月13日核備投信投顧公會函報「證券投資顧問事業辦理以行動身分識別(Mobile ID)身分驗證程序線上簽署證券投資顧問委任契約應遵循事項、放寬投顧事業得以行動身分識方式確認委託人身分,於客戶線上簽署證券投資顧問委任契約,爲機器人理財業務助攻。

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